Transferencias virtuales: cuáles son los documentos necesarios para evitar inconvenientes con la ARCA

Documentación. Foto: Unsplash.

Al momento de hacer transferencias de dinero, es primordial contar con los documentos necesarios que respalden los movimientos de diciembre de 2024, así se evitan posibles inconvenientes con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), en enero de 2025.

Logo de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Foto: gob.ar

A continuación, algunos de los documentos vitales para respaldar tus transferencias a cuentas propias o de terceros.

• Boletas de compra y venta.
• Certificado de fondos emitido por un contador público.
• Constancia del monotributo.
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
• Facturación de los últimos meses.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.

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ARCA: cómo es su proceso de investigación

1. El organismo llevaría adelante un proceso para determinar los orígenes del dinero que se transfirió o gastó.
2. En caso de encontrar movimientos sospechosos, el cliente debería presentar la documentación (recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los últimos seis meses) que respalde la legalidad de los fondos.
3. Si la persona no pudiera justificar dichos ingresos o egresos, la ARCA podría tomar severas medidas, como cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

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ARCA: los errores que hay que evitar para no tener problemas fiscales

La falta de documentación puede derivar en inspecciones por parte del ARCA. Foto: Unsplash.

Cuando se transfiere dinero entre cuentas propias es importante tener en cuenta ciertas normativas fiscales para evitar posibles problemas con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA).

Si bien estas operaciones parecen fáciles, es común tener errores que pueden derivar en inspecciones o requerimientos del organismo gubernamental en el futuro.

Exceder los límites permitidos sin justificación: superar la cifra vigente sin una explicación válida puede desencadenar una inspección por parte de la ARCA.

Falta de justificación del origen de los fondos: es imprescindible contar con documentos que respalden todas las operaciones, incluso las transferencias entre cuentas propias. Sin ingresos declarados, tanto la ARCA como los bancos podrían exigir explicaciones.

No atender requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es crucial presentar la documentación necesaria a tiempo. De lo contrario, podrían emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.

Realizar transferencias por encima de los valores permitidos: aunque los bancos elevaron sus límites, es fundamental conocer los montos autorizados por cada entidad para evitar inconvenientes.